女骗子逃英卷百亿，比特币洗钱案背后有何真相？
《蓝天格锐背后的女骗子：钱志敏其人其事》
在众多金融诈骗案件中，钱志敏及其所涉及的天津蓝天格锐电子科技有限公司的案件格外引人注目。钱志敏，这个名字曾经在蓝天格锐的宣传光环下，被众多投资者所知晓，然而背后却是一场精心策划的骗局。
蓝天格锐自成立以来，在全国设立了七个大区进行理财产品销售业务。从2014年4月到2017年8月期间，推出了多达十款的理财产品。这些理财产品以1-3倍的投资回报率为诱饵，吸引了大量的投资者。对于普通投资者来说，这样高回报率的承诺就像是一块巨大的磁石，吸引着他们将自己的积蓄投入其中。这背后却是一个非法吸收公众存款的陷阱。
钱志敏在蓝天格锐中的形象被包装得十分光鲜亮丽。她对外宣称毕业于清华大学，拥有双博士学位，还曾有美国留学经历并且精通金融。这样的背景对于那些不了解真相的投资者来说，无疑增加了她的可信度。例如在推介会上，尽管她有着诸多神秘的举动，如不让拍照等，但投资者们还是被她的光环所迷惑。像来自沈阳的韩星海，听到关于她从美国带回技术的传闻，就对她深信不疑。而来自内蒙古呼和浩特市的张莉所描述的推介会场景，更是将钱志敏塑造成了一个神秘而又备受尊崇的人物。
但实际上，据知情人士透露，钱志敏1978年9月出生于江苏如皋，仅仅是专科学历，而且有过婚史并且离异。这种真实身份与包装形象之间的巨大反差，是她进行诈骗的手段之一。
《蓝天格锐非法吸存：一场精心策划的骗局》
蓝天格锐的非法吸收公众存款行为并非偶然。从2014年8月到2017年7月，短短几年间就吸收了402亿多元的资金。这些资金的流向十分复杂，其中向128409人返款341亿多元，看似是在正常运营，但实际上却有大量资金被用于不正当的支出。
例如，有9568多万元被用于购买珠宝，9189万多元用于购买不动产，2.1亿多元用于日常运营支出，1.2亿多元用于生命环客户服务中心项目支出，而最值得关注的是有11.4亿多元被用于购买比特币。这些资金的不合理使用，表明了蓝天格锐从一开始就没有进行合法的金融运作。
在这个过程中，钱志敏通过操纵法人任江涛来达到自己控制公司的目的。任江涛只是一个挂名法人，实际的工作安排都是听从钱志敏的指挥。这也说明了钱志敏在整个诈骗活动中的主导地位。
当公安机关在2017年4月21日对蓝天格锐立案侦查后，真相逐渐浮出水面。2019年6月，天津市公安局河东分局抓获了包括任江涛在内的50名犯罪嫌疑人，其中28名被移送审查起诉。
《逃到英国：钱志敏的金蝉脱壳之计》
蓝天格锐案发后，钱志敏为了逃避法律的制裁，采取了逃往国外的手段。她通过英联邦国家的伪造护照成功逃出了中国，并且还随身携带了一部装有加密钱包的笔记本电脑。这个加密钱包可不简单，里面存放着事先通过下属的火币账号转出的比特币。
她逃到英国后，并没有低调行事。2018年，她和助理试图用比特币购买一幢价值2350万英镑的汉普斯特德豪宅。这一行为最终因为资金来历不明而失败，并且引起了英国警察的注意。这也成为了整个案件的一个转折点，英国警方开始对她进行调查。
在调查过程中，英国警方查获了逾6.1万枚比特币。按照10月22日每枚比特币最新报价67047美元计算，这些比特币总价值为40.9亿美元（约合人民币290亿元）。这一查获对于整个案件来说意义重大，因为这些比特币很可能就是蓝天格锐非法吸收公众存款后转换而来的资产。
《英国法庭上的否认：钱志敏的最后挣扎？》
当地时间10月21日，钱志敏在伦敦南华克刑事法庭上对比特币洗钱案的指控表示不认罪。她被英国刑事检控服务部门指控两项非法持有加密货币的罪名。她的律师表示钱志敏否认所有犯罪行为指控，并打算积极抗辩此案。
当天与她一同出庭的还有同案被告“SenghokLing”，后者对一项在明知是犯罪财产的情况下参与洗钱的指控同样拒不认罪。钱志敏之所以否认指控，可能是她还抱有侥幸心理，认为自己可以逃脱法律的制裁。
她的行为却让12.8万名被卷入其中的中国投资者陷入了困境。这些投资者一直在积极追偿，但是面临着跨境追债、虚拟货币权属、价值转换等多重困境。尽管如此，有投资者还是向界面新闻透露，庭审当天他们派出了代表，并委托跨境资产纠纷律师团旁听了审理，受委托的律师已经帮债权人向英国高等法院提交了民事追偿申请。
《跨境追债的困境：中国投资者何去何从？》
对于12.8万名中国投资者来说，他们面临的困境是多方面的。首先是跨境追债的难题。由于钱志敏逃到了英国，中国和英国之间的法律体系存在差异，这使得追债的过程变得复杂而漫长。
在英国方面，皇家检察署在今年早些时候向高等法院提起了民事追偿程序。如果没有其他个人或实体对犯罪资产主张权利，那么一半将归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。这对于中国投资者来说是不利的，因为他们的权益可能无法得到充分的保障。
虚拟货币权属和价值转换也是一个大问题。比特币作为一种虚拟货币，其权属认定本身就比较复杂，而且其价值波动巨大。在这种情况下，要想将查获的比特币转换为现金并返还给投资者，存在着很多技术和法律上的难题。
《英国司法程序与中国投资者权益的平衡》
英国的司法程序在处理这起案件时有着自己的一套规则。皇家检察署在10月22日发布公告告知中国受害人，该机构已在今年初就英国方面从钱志敏等人手中冻结的资产启动民事追偿程序，在该程序进行到《2002年犯罪收益追缴法》第281条所规定的进展之后，才会进行国家间的接触。
这就意味着中国投资者需要在英国的司法框架内寻求权益的保障。英国的这种司法程序是否能够充分考虑到中国投资者的权益，是一个值得思考的问题。
一方面，英国司法注重保护本国的利益，在处理犯罪资产时会按照自己的法律规定进行分配。另一方面，中国投资者作为受害者，他们的权益也应该得到尊重和保护。如何在英国的司法程序和中国投资者权益之间找到一个平衡点，是解决这一问题的关键。
《比特币在洗钱案件中的角色与影响》
比特币在这起案件中扮演了一个特殊的角色。在蓝天格锐的资金运作中，有11.4亿多元被用于购买比特币。钱志敏逃到英国后，还试图用比特币进行交易，最终引起了警方的注意。
比特币的匿名性和去中心化的特点，使得它成为了洗钱等非法活动的潜在工具。在这起案件中，钱志敏可能正是看中了比特币的这些特点，才将大量的非法吸收的资金转换为比特币并试图带到国外。
比特币的价值波动也给案件带来了更多的复杂性。在查获的比特币价值计算上，不同时间点的比特币价格差异巨大。这也给资产的追缴和返还带来了一定的难度。
《防范金融诈骗：从蓝天格锐案中吸取教训》
蓝天格锐案给我们敲响了警钟，在金融投资领域，投资者需要更加谨慎。对于那些承诺过高回报率的理财产品要保持高度警惕。像蓝天格锐所承诺的1-3倍投资回报率，在正常的金融市场中是很难实现的。
要对投资公司及其管理层的背景进行深入调查。不能仅仅被宣传信息所迷惑，像钱志敏那样虚假的学历和经历包装，应该被投资者识破。
监管部门也需要加强对金融市场的监管力度。对于那些非法吸收公众存款的行为要及时发现并制止，以保护广大投资者的合法权益。
相关问答
蓝天格锐是如何吸引投资者的？
蓝天格锐通过推出十款理财产品，以1-3倍的高投资回报率为诱饵，并且包装公司管理层钱志敏的背景，宣称其毕业于清华有双博士学位等，来吸引投资者。
钱志敏是如何控制蓝天格锐的？
钱志敏通过让在网络游戏中认识且完全服从她指挥的任江涛担任法人代表，任江涛只是挂名，实际工作安排都听从钱志敏，从而控制蓝天格锐。
中国投资者面临哪些跨境追债的难题？
中国和英国法律体系差异，英国司法程序对犯罪资产的分配规定，以及比特币权属和价值转换的复杂性，都是中国投资者跨境追债面临的难题。
钱志敏否认指控会对案件产生什么影响？
钱志敏否认指控会使案件审理过程更加复杂漫长，增加中国投资者追偿的难度，因为她的抗辩可能会拖延整个案件的进程。
比特币的特点对洗钱有什么帮助？
比特币的匿名性和去中心化特点，使得资金来源难以追踪，便于洗钱者隐藏非法资金来源，像钱志敏就利用比特币试图掩盖蓝天格锐非法吸存的资金来源。
如何避免陷入蓝天格锐这样的金融诈骗？
投资者要警惕高回报率的理财产品，深入调查投资公司及其管理层背景，监管部门加强金融市场监管力度，从而避免陷入类似金融诈骗。
转载声明：欢迎分享本文，转载请保留出处！
本文网址：https://www.caiair.cn/post/nvpianzi-lantian-gerui-bite-bi-xiqian-282903.html
