广发证券如何通过进化抓住财富管理新机遇？
适应变化：从生物到金融领域的启示
生物的适应性进化
在深海1000米处，众多鱼类经过长期进化，具备了特殊的生理构造，像特殊的气囊、鳃器和发光体等。这些独特之处使它们能适应深海的极端环境，实现物种的长久生存和繁衍。这一生物界的现象表明，适应环境是生存与发展的关键。
金融领域的适应性需求
现代经济社会如同复杂的生态系统。2024年市场行情震荡、交投情绪收缩，财富管理行业面临挑战。就像生物需要适应环境一样，财富管理行业也需适应变化，通过持续进化构建新模式，找到新的业务增长点。
广发证券的财富管理转型实践
以投资者为本的理念
广发证券总经理助理方强表示，要在任何时候、任何地方帮客户找到赚钱机会。这一理念体现了广发证券财富管理的核心。他们围绕高质量发展，强化投研和投顾专业服务能力，构建差异化产品与服务体系，向买方投顾转型。
转型成果的数据体现
截至2023年底，广发证券严选公私募产品跑赢市场同类的胜率超70%。富裕层级以上客户的产品覆盖率超45%，处于行业较高水平。这些数据证明了广发证券在财富管理转型方面的成效显著。
服务优化与业务发展
跨境理财通业务中的服务优化
随着大湾区投资者全球资产配置热情上升，投资存在诸多问题。广发证券入选“跨境理财通”试点名单后，从三个方面优化服务。集团自上而下布局业务，提供业内领先服务并满足跨境投资需求，还提供敏捷的线上运营体验。
投研与投顾的强大实力
广发证券践行买方投顾理念，配置超50人的资产配置研究团队，精选资产管理人。2024年的测评显示，广发证券在基金选品能力方面排名第三。其拥有超4500人的投顾团队，在新财富评选中屡获大奖并建立服务品牌。
财富管理规模的扩张
在投研和投顾实力的支持下，广发证券财富管理规模迅速增长。2024年半年报显示，境内代销金融产品保有规模超2200亿元且较上年末增长4%，易淘金平台销售金额达1169.18亿元。境外相关业务也实现增长。
专业能力的主动进化
买方投顾化的必要性
方强指出，财富管理已走过交易、佣金和产品代销阶段。单产品代销难以抵御资产周期波动，机构和投资者的行为容易导致后续持有体验不佳，所以必须向组合配置、买方投顾转型。
投研能力的构建
广发证券构建以客户需求为中心的多层次财富管理研究体系，已“优中选优”并强化产品定制和创设能力。他们形成20多个标准策略，提供多种标准配置组合，还能打造客制化方案。
投顾模式的优化
在投顾方面，广发证券以客户为中心优化模式。如易淘金App利用科技手段推广智能化服务，在10月股市波动时不断迭代，发布“i投顾”服务频道，发挥投顾优势服务客户。
未来的进化空间探索
推动行业全面买方化
方强认为业内机构买方投顾转型进程不同，财富管理需要产业生态圈。广发证券将输出买方投顾能力给同业或其他金融机构，以研究和技术实力赋能全财富管理。
数字化应用的探索
广发证券抓住数字化风口，开发投顾数字人分身，打造“元始股App”。未来还将持续探索手机App建设，围绕用户交易旅程提供服务，依托投研力量提供资讯和投教内容，并提升投后分析能力。
相关问答
广发证券在财富管理转型方面有哪些成果？
成果包括截至2023年底严选产品跑赢市场同类胜率超70%，富裕层级以上客户产品覆盖率超45%，2024年境内外财富管理规模都有增长等。
广发证券如何在跨境理财通业务中优化服务？
从集团层面推进业务布局，提供优质财富管理服务满足跨境投资需求，提供快速响应的线上投资运营体验这三方面优化服务。
广发证券的投研能力体现在哪些方面？
构建以客户需求为中心的多层次研究体系，全市场“优中选优”，强化产品定制和创设能力，形成多种标准策略和配置组合等。
广发证券的投顾团队有什么优势？
规模超4500人居行业第一，新财富评选连续5届获“最佳投顾团队”等重要奖项，建立了买方投顾服务品牌。
为什么要向买方投顾转型？
单产品代销难以抵抗资产周期波动，容易导致投资者持有体验不佳，而买方投顾能提升投资者体验。
广发证券未来在数字化方面有哪些计划？
开发投顾数字人分身，打造投资理财平台，持续探索手机App建设，提供资讯和投教内容，提升投后分析能力等。
