兴业银行跨境金融服务如何助力中国企业出海？

财云财经阅读：53572024-12-09 17:02:00评论：0

摘要： 兴业银行构建一站式跨境金融综合服务体系，在跨境保函、汇入汇款直入账等方面提供服务，打造创新产品矩阵，2024年1-10月跨境人民币收付量成绩显著，助力中国企业国际化发展。

兴业银行 跨境金融服务体系的构建

全方位服务模式的形成

兴业银行积极构建“线上+线下”“本币+外币”“商行+投行”“境内+境外”“区内+区外”的一站式跨境金融综合服务体系。这种全方位的服务模式，是为了适应中国企业“走出去”过程中的多样化金融需求。在企业开展国际合作时，面临的金融需求复杂多变，涵盖不同的货币种类、业务类型以及地域范围等。兴业银行通过整合各类资源，将线上便捷性与线下服务的专业性相结合，本外币业务通盘考虑，商行投行功能协同发挥，境内境外资源有效对接，区内区外优势互补，从而为企业提供全面而综合的金融服务。

服务成果的体现

2024年1至10月，兴业银行跨境人民币收付量超1.7万亿元，跨境金融融资余额超2000亿元。这一成果表明其跨境金融服务体系在市场中得到了有效的应用并取得了显著成绩。如此庞大的跨境人民币收付量反映出众多企业在跨境贸易、投资等活动中依赖兴业银行的金融服务。而跨境金融融资余额超2000亿元则体现出兴业银行在支持企业跨境发展的融资方面发挥着重要作用，为企业提供了足够的资金支持，帮助企业在国际市场上开展业务。

跨境保函业务的开展与意义

企业需求与挑战

跨境新能源项目投资金额大、交付期限长、运营周期久、维护成本高，这类项目需要资信较强的商业银行提供跨境金融服务来保障交易安全和合同履行。例如，晶科能源（海宁）有限公司中标泰国30亿元的光伏组件产品跨境人民币订单时，就面临着保函需求。企业对保函的开立效率要求很高，因为传统国内银行大概需要15天完成保函开立，效率低可能导致订单发货延迟和违约风险。

兴业银行的应对与成效

兴业银行充分发挥绿色金融专业优势和广泛的境内外代理行优势。如在晶科海宁的案例中，面对笔数多、期限长、文本复杂和时效性要求高等挑战，迅速制定金融服务方案，四级联动仅用10天就完成30亿元预付款保函开立。还为其他企业如浙江温州新能源企业、安徽上市公司等提供跨境保函服务。2024年1-10月，累计开出跨境保函554笔，金额351.76亿元，在企业出海过程中发挥着越来越重要的作用。

兴业银行跨境金融服务如何助力中国企业出海？

汇入汇款直入账产品的创新与价值

企业结算的难题

以深圳市易速信达供应链有限公司为例，作为国际货运代理企业，随着跨境电商发展，面临资金周转效率挑战。客户订单增多使收款和付款的频率和时效性要求提高，传统银行跨境资金结算方式难以满足需求，影响企业业务正常开展。

兴业银行的解决方案与成果

兴业银行创新推出航运企业汇入汇款直入账产品。该产品简化业务流程，实现系统智能审核、自动入账，单笔入账耗时由3小时缩短至20秒。这一创新精准解决了货运企业快速资金周转的痛点，在收取海运费场景优势明显。2024年1-10月，运用该产品在各地累计落地业务超1.2万笔，落地结算金额累计5.77亿美元。这也是《兴业银行航运金融服务方案》的一部分，该方案还提供其他多种跨境金融服务并服务上千家航运及物流企业。

创新产品矩阵的打造与企业支持

针对不同行业的产品创新

不同行业“出海”的金融需求差异很大。兴业银行积极融入国家对外开放格局，加大外贸服务力度，推出多种创新产品。例如跨境电商综合服务方案，搭建平台和网络，覆盖主流电商平台，全流程电子化办理跨境收付等业务，整合“金融+非金融”服务，助力跨境电商合规出海。还打造“境内外币运费极速支付”特色结算产品，利用智能识别、区块链等技术实现线上化、智能化、便利化办理。

融资与智力支持并重

兴业银行国际业务有丰富贸易融资产品线，为进出口全流程提供增信服务且主流产品线上化，如国际信用证“自动开”服务。该行国际银团业务经验丰富。在为企业融资的还提供智力支持。一方面与跨境公共服务平台对接，创建政策共享窗口实现信息共享；另一方面利用集团研究能力，提供宏观经济等深度分析，帮助企业管理汇率风险，支持跨境业务稳健发展。

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