中国人民银行和科技部部署重点地区科技金融服务，这对我们有啥影响？

财云财经阅读：23772024-10-17 22:06:00评论：0

摘要： 中国人民银行与科技部联合印发通知，部署重点地区科技金融服务，内容包括政策资源整合、金融支持提升、服务重点对象等多方面，对金融市场、科技企业等有广泛影响。

《通知》出台的背景与意义

在当今时代，科技发展日新月异，科技创新在国家发展战略中的地位愈发重要。党的二十届三中全会精神为各方面工作指明了方向，而中国人民银行、科技部等七部门《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》的提出，更是为科技金融的发展奠定了基础。此次中国人民银行和科技部联合印发的《通知》，针对北京、长三角、粤港澳大湾区等科技要素密集地区作出科技金融服务部署有着深远意义。

这些重点地区是我国科技发展的前沿阵地，有着众多的科技型企业、高校院所和科研资源。通过加强科技金融服务，可以进一步推动这些地区的科技创新，使其在国家实现高水平科技自立自强和科技强国建设中发挥引领示范作用。也有助于完善区域的金融市场生态，让金融更好地服务实体经济。

整合政策资源助力科技金融发展

完善企业科创属性评价机制

企业的科创属性评价是决定其能否获得科技金融支持的重要依据。完善这一机制，可以更精准地识别具有真正科技创新能力的企业。以往的评价可能存在一些片面性，例如只看重企业的专利数量而忽略了专利的质量和实际应用价值。新的评价机制可能会综合考虑企业的研发投入占比、科技成果转化能力、科研团队实力等多方面因素。这有助于将有限的科技金融资源分配给那些最具潜力和创新能力的企业，避免资源浪费。

优化投融资对接机制

在科技金融领域，投融资对接一直是一个关键环节。一方面，科技型企业尤其是初创企业往往有着巨大的资金需求，以支持其研发和市场推广等活动；另一方面，金融机构也在寻找有潜力的投资项目。优化投融资对接机制，可以搭建起企业与金融机构之间更有效的沟通桥梁。例如，通过举办专门的科技金融对接会、建立线上的投融资对接平台等方式，让企业能够更好地展示自己的项目和发展前景，金融机构也能更深入地了解企业的需求和风险状况，从而提高投融资的成功率。

中国人民银行和科技部部署重点地区科技金融服务，这对我们有啥影响？

强化风险分担补偿机制

科技型企业的发展具有较高的不确定性，风险较大。强化风险分担补偿机制，可以吸引更多的金融机构参与到科技金融服务中来。政府可以通过设立风险补偿基金等方式，在企业出现一定风险导致金融机构遭受损失时，给予金融机构一定的补偿。这样金融机构在提供科技金融服务时就能够减少后顾之忧，增加对科技型企业的贷款额度、降低贷款利率等，从而促进科技型企业的发展。

提升金融支持强度与水平

用好结构性货币政策工具

科技创新和技术改造再贷款等结构性货币政策工具是推动科技金融发展的有力手段。金融机构要充分用好用足这些工具。例如，科技创新再贷款可以为金融机构提供低成本的资金来源，金融机构再以较低的利率将这些资金贷给科技型企业。这有助于降低科技型企业的融资成本，提高企业的盈利能力和发展潜力。这也能鼓励金融机构加大对科技型企业的支持力度，增加贷款投放规模。

推动科创票据发行规模增长

将承销和投资科技型企业债券情况纳入科技金融服务效果评估，这一举措对推动科创票据发行规模增长有着积极意义。科创票据是科技型企业融资的一种重要方式。对于企业来说，发行科创票据可以拓宽融资渠道，获取更多的资金用于科技创新。对于金融机构来说，承销和投资科创票据也可以获得相应的收益。通过将其纳入评估体系，可以激励金融机构更加积极地参与到科创票据的承销和投资中，从而推动科创票据发行规模不断增长。

聚焦重点对象提高金融支持力度

支持科技型企业发展

科技型企业是科技创新的主体，提高对科技型企业的金融支持力度至关重要。这些企业在发展过程中面临着诸多挑战，如研发资金短缺、市场风险高、技术更新换代快等。金融机构可以根据科技型企业的不同发展阶段提供不同形式的金融支持。对于初创期的企业，可以提供天使投资、风险投资等权益性融资；对于成长期的企业，可以提供银行贷款、债券发行等债务性融资；对于成熟期的企业，可以提供并购贷款等支持其扩大规模和进行产业整合。

助力重点科技项目推进

重点科技项目往往对国家的科技发展战略有着重要意义，但这些项目通常需要大量的资金投入。金融机构需要提高对这些重点科技项目的支持力度。例如，可以为重大科研基础设施建设项目提供长期低息贷款，为关键技术研发项目提供专项研发贷款等。这有助于确保重点科技项目的顺利推进，加速科技成果的转化和应用。

加强对制造业重点产业链和集群的支持

制造业是国家的实体经济根基，重点产业链和集群在制造业发展中起着关键的引领和带动作用。金融支持可以帮助这些产业链和集群提升创新能力、优化产业结构。例如，为产业链中的核心企业提供供应链金融服务，解决上下游企业的资金周转问题；为产业集群中的企业提供集合债券发行等服务，降低融资成本，提高产业集群的整体竞争力。

探索科技金融新模式

“贷款+外部直投”模式

“贷款+外部直投”模式是一种创新的科技金融服务模式。这种模式将银行贷款与外部投资机构的直接投资相结合。对于科技型企业来说，既可以获得银行贷款来满足日常运营和短期资金需求，又可以通过外部直投获得长期的战略投资，有助于企业的长期稳定发展。对于银行和投资机构来说，这种模式也可以实现风险共担、收益共享。银行可以借助投资机构的专业投资能力和对企业的深入了解，降低贷款风险；投资机构也可以借助银行的资金优势，扩大投资规模。

并购贷款助力企业发展

并购贷款在科技企业的发展中也有着重要作用。在科技行业，企业之间的并购重组日益频繁。通过并购，企业可以快速获取新技术、新市场、新人才等资源。并购贷款可以为企业提供资金支持，帮助企业完成并购交易。例如，一家科技企业想要收购另一家拥有先进技术的企业，但自身资金不足，并购贷款就可以解决这一问题。金融机构在提供并购贷款时，也可以对并购交易进行专业的评估和风险控制，确保并购交易的合理性和可行性。

科技保险的保障作用

科技保险是针对科技企业面临的特殊风险而设立的保险产品。科技企业在研发、生产、市场推广等过程中面临着技术风险、知识产权风险、市场风险等多种风险。科技保险可以为企业提供风险保障，降低企业的风险损失。例如，研发失败保险可以在企业研发项目失败时给予一定的经济补偿，让企业能够有资金进行下一轮的研发；知识产权侵权保险可以在企业面临知识产权侵权诉讼时提供诉讼费用和赔偿费用的保障，保护企业的知识产权权益。

搭建交流合作平台提供多元化金融服务

多元主体的交流合作

为各类金融机构、科技中介服务组织、高校院所等搭建交流合作平台，可以促进多元主体之间的资源共享和协同创新。金融机构可以从高校院所获取前沿的科研成果信息，为其提供金融支持，推动科研成果转化；科技中介服务组织可以为金融机构和科技型企业提供专业的中介服务，如项目评估、技术咨询等；高校院所也可以与金融机构合作开展科研项目，提高科研项目的资金保障水平。

接力式金融服务

通过加强信息共享和服务联动，可以为科技型企业提供多元化接力式金融服务。科技型企业在不同的发展阶段需要不同类型的金融服务，这种接力式服务可以满足企业的全生命周期需求。例如，在企业初创期，高校院所可以提供技术支持和创业辅导，天使投资机构可以提供种子资金；在企业成长期，银行可以提供贷款支持，风险投资机构可以进行追加投资；在企业成熟期，资本市场可以为企业提供上市融资等服务。

建立科技金融数据共享平台

创新征信增值产品

建立科技金融数据共享平台，可以引导企业征信机构创新科技金融领域征信增值产品。在科技金融领域，企业的信用评估往往需要更多特殊的指标和数据，如企业的科技创新能力、科技成果转化情况等。通过创新征信增值产品，可以更全面、准确地评估企业的信用状况。例如，可以开发基于企业科研投入和科技成果的信用评分模型，为金融机构提供更科学的决策依据。

提升信息共享和使用水平

加强信息技术运用，提升科技公共信息共享和使用水平也是建立科技金融数据共享平台的重要目标。通过提高信息共享和使用水平，可以减少信息不对称，提高金融服务的效率和质量。例如，金融机构可以更及时地获取科技型企业的最新发展情况和政策扶持信息，企业也可以更方便地了解金融机构的服务产品和融资条件，从而促进科技金融服务的供需对接。

建立健全服务效果评估机制

评估指标与体系构建

建立健全区域科技金融服务效果评估机制，首先需要构建科学合理的评估指标和体系。评估指标可以包括金融机构对科技型企业的贷款投放规模、科创票据的发行规模、科技型企业的融资成本降低幅度、重点科技项目的支持数量等。通过这些指标可以全面、客观地评价科技金融服务的效果。

评估结果的运用与激励

加强评估结果运用，形成正向激励是评估机制的关键。对于在科技金融服务中表现优秀的金融机构、科技中介服务组织等，可以给予政策优惠、表彰奖励等激励措施。例如，给予优秀金融机构更多的再贷款额度、降低存款准备金率等优惠政策；对优秀的科技中介服务组织给予财政补贴等奖励。这可以鼓励各主体更加积极地参与到科技金融服务中来，不断提高科技金融服务的质量和水平。

中国人民银行和科技部部署重点地区科技金融服务，这对我们有啥影响？