中国银行如何通过绿色金融服务实体经济？

财云财经阅读：30122024-10-12 11:37:00评论：0

摘要： 中国银行积极探索绿色金融领域，依靠自身治理架构与政策体系，在绿色信贷、债券、产品服务等方面表现佳，支持高碳行业转型，提升绿色能力建设，成绩受市场认可，将助力“双碳”目标实现。

中国银行 绿色金融的发展目标与治理架构

绿色金融发展目标的确立

在当今全球积极推动可持续发展的大背景下，中国银行明确了成为“绿色金融服务首选银行”的目标。这一目标的确定，不仅体现了中国银行对绿色金融发展趋势的敏锐洞察，更是其坚持服务实体经济初心的具体体现。在实体经济面临向绿色低碳转型的关键时期，绿色金融成为了重要的支撑力量。

三层绿色治理架构的作用

中国银行构建了董事会、管理层、专业团队三层绿色治理架构。董事会负责制定绿色金融的总体战略方向，从宏观层面把握绿色金融业务的发展方向，确保其与银行的长期发展目标相契合。管理层则负责将董事会的战略意图转化为具体的业务计划和管理措施，协调各部门之间的工作，推动绿色金融业务在日常运营中的有效开展。专业团队则专注于绿色金融的专业技术和业务操作，例如进行绿色项目的风险评估、开发新的绿色金融产品等。这种分层治理的架构，使得中国银行在绿色金融领域的决策更加科学、执行更加高效。

中国银行如何通过绿色金融服务实体经济？

政策体系对实体经济绿色低碳发展的支持

“1+1+N”绿色金融政策体系的内涵

中国银行以集团“十四五”绿色金融规划为统领，构建了“1+1+N”绿色金融政策体系。其中，第一个“1”代表集团层面的绿色金融总体规划，它为整个银行的绿色金融业务发展提供了宏观框架和指导原则。第二个“1”则是针对绿色金融业务的核心政策，明确了绿色金融业务开展的关键要素，如业务范围、风险防控等。“N”则是涵盖加强考核激励、优化经济资本成本管理、差异化授权、配置人事费用等13个方面的具体政策。

政策支持实体经济的具体体现

这一政策体系为实体经济的绿色低碳发展提供了全方位的支持。例如，在考核激励方面，通过建立合理的考核机制，鼓励员工积极参与绿色金融业务的推广和创新，从而提高绿色金融服务实体经济的效率。在经济资本成本管理方面，对绿色金融项目给予一定的优惠政策，降低项目的融资成本，使得更多的实体经济企业能够获得绿色金融的支持。

绿色信贷的快速增长及其对实体经济的助力

绿色信贷规模的显著增长

截至2024年6月末，中国银行境内绿色信贷余额超过人民币3.5万亿元，同比增长超过35%，这一数据令人瞩目。绿色信贷规模的快速增长，反映了中国银行在绿色金融领域的积极布局和大力投入。随着全球对环境保护和可持续发展的重视程度不断提高，越来越多的实体经济企业需要资金来进行绿色转型，中国银行的绿色信贷为这些企业提供了重要的资金来源。

绿色信贷在国际项目中的影响力

中国银行积极参与具有国际影响力的标杆性绿色项目，这不仅提升了中国银行在国际绿色金融领域的声誉，也为实体经济中的跨国企业提供了国际化的绿色金融服务。例如，在彭博“全球可持续性挂钩贷款”和“全球绿色UoP贷款”排行榜中，中国银行位列中资银行第一。作为全球联合牵头行成功签约中亚地区单体规模最大风电项目，以及作为委任牵头行参与全球最大太阳能供电反渗透海水淡化设施项目等，这些项目的成功签约，为相关实体经济领域的发展注入了强大的动力，推动了清洁能源等绿色产业的发展。

绿色债券市场的领先地位及其意义

承销规模在境内外的领先表现

2024年上半年，中国银行在绿色债券市场的表现堪称卓越。在境内，其承销绿色债券发行规模居中资同业第一；在境外，其承销绿色债券发行规模居彭博“全球离岸绿色债券”排行榜中资同业第一，同时位列银行间市场交易商协会(NAFMII)绿色债务融资工具投资人第一。这种在境内外的领先地位，充分显示了中国银行在绿色债券市场的强大实力。

创新债券产品对实体经济的支持

中国银行创新发行了全球首批共建“一带一路”可持续发展债券，募集资金全部用于支持可再生能源、可持续水资源与废水管理等项目。这些项目与实体经济中的基础设施建设、资源管理等领域密切相关。通过发行绿色债券，中国银行不仅为自身在绿色金融市场赢得了更多的发展机遇，更为实体经济的绿色转型和可持续发展提供了必要的资金支持。

丰富多样的绿色产品和服务对实体经济的全面覆盖

绿色产品和服务的种类与领域覆盖

中国银行已推出五大类数十项绿色金融产品与服务，覆盖存款、贷款、债券、消费和综合化服务等领域。这种全方位的覆盖，使得实体经济中的不同企业和消费者都能够享受到绿色金融带来的便利和支持。例如，在2024年上半年，成功投放全国首笔自然受益型商业ESG挂钩贷款，这为商业企业提供了一种新的绿色融资方式；积极支持国家碳市场建设，首批完成全国温室气体自愿减排市场交易账户和注册登记账户开立，为碳市场的发展奠定了基础；联合承销全国首单银行间绿色商务写字楼类REITs，推动了绿色房地产市场的发展。

提升绿色金融影响力的联合举措

中国银行联合中债估值中心发布“中债—中银绿色债券指数”，提供优质绿色债券做市报价服务。这一举措不仅为投资者提供了更加准确的绿色债券市场信息，也进一步提升了中国银行在绿色金融领域的影响力。通过提高绿色金融的透明度和市场活跃度，吸引更多的投资者参与绿色金融市场，从而为实体经济的绿色发展筹集更多的资金。

对高碳排放行业转型升级的支持与探索

积极支持高碳行业转型的必要性

高碳排放行业在国民经济中占据着重要的地位，但同时也是实现“双碳”目标过程中需要重点改造的对象。中国银行积极支持高碳排放行业转型升级，这是履行社会责任、推动实体经济可持续发展的必然要求。如果高碳排放行业不能顺利实现转型，将面临着被市场淘汰的风险，同时也会对环境造成更大的压力。

探索碳核算方法与试算工作的意义

中国银行研究适合本行资产组合碳核算的方法体系，探索开展主要高碳行业资产组合碳足迹试算工作。这一探索具有重要的意义。通过准确核算碳足迹，可以更好地评估高碳行业的碳排放状况，为制定合理的转型策略提供依据。也有助于银行自身对高碳行业贷款的风险管理，确保在支持高碳行业转型的过程中，银行的资产安全得到保障。截至2024年6月末，中国银行境内公司业务高碳行业贷款余额占比低于10%，这一数据表明中国银行在支持高碳行业转型方面取得了一定的成效。

绿色低碳能力建设与员工激励机制

绿色金融人才培养体系的构建

中国银行正在推动3个层次6个方向共计约1万人的“十四五”绿色金融人才培养体系落地，已建立包含8个主题的绿色金融在线培训体系。这一人才培养体系的构建，旨在满足中国银行在绿色金融领域不断发展的人才需求。随着绿色金融业务的日益复杂和多样化，需要具备专业知识和技能的人才来推动业务的发展。通过系统的培训体系，可以提高员工的绿色金融专业素养，为中国银行在绿色金融市场的竞争提供人才保障。

员工激励措施对绿色金融业务的推动作用

中国银行通过举办绿色金融产品创新竞赛、业绩竞赛等评优评先活动，多措并举激励员工提升绿色金融的能力与成绩。这些激励措施能够充分调动员工的积极性和创造力，促使员工在绿色金融产品创新、业务拓展等方面发挥更大的作用。员工是企业发展的核心力量，通过激励员工，中国银行能够更好地提升绿色金融业务的质量和效率，从而为实体经济提供更优质的绿色金融服务。

市场认可与未来发展方向

所获荣誉体现的市场认可

中国银行绿色低碳发展的成绩得到了市场广泛认可。在《亚洲货币》杂志开展的2024年最佳银行奖项评选活动中，获评“中国最佳ESG银行”。在《环球金融》杂志开展的“2024年全球可持续金融奖项”评选活动中，荣获亚太区“最佳可持续基础设施金融”“最佳可持续债券”和“最佳转型/可持续发展挂钩债券”三个奖项。这些荣誉的获得，是对中国银行在绿色金融领域多年努力的肯定，也进一步提升了中国银行在市场中的声誉和竞争力。

未来继续服务经济绿色低碳转型的计划

下一步，中国银行将继续坚定服务经济发展绿色低碳转型，深入了解客户的绿色金融需求，利用境内外一体服务的优势、依托多元化综合经营的特点，切实履行国有大行责任担当，以金融力量推动实现“双碳”目标，促进人与自然和谐共生。这一计划表明中国银行将在未来继续发挥在绿色金融领域的引领作用，不断探索创新，为实体经济的绿色转型和可持续发展提供更加强有力的金融支持。

中国银行如何通过绿色金融服务实体经济？